一、我国信用评级事业进展喜人（论文文献综述）
李姗[1]（2020）在《金融精准扶贫现状及问题研究 ——以山东省东阿县为例》文中认为金融精准扶贫是我国消除贫困、全面建成小康社会的重要举措。自扶贫工作在我国正式开展以来,金融精准扶贫工作的重要性及普遍性逐渐显现,并逐步成为政府开展扶贫工作过程中实现可持续发展的重要手段。目前在将金融产品与服务应用在精准扶贫的过程中,我国逐渐形成了将金融精准扶贫与现代产业互相关联、互为依托的核心机制,在贫困地区开展金融精准扶贫工作,对实现区域乃至全国整体脱贫具有重要意义。2020年已过去近11个月,全国各个地区的脱贫攻坚成果举世瞩目,自扶贫工作开展以来,全国已有五千五百七十五万农村贫困人口实现脱贫。经过多年实践,我国逐渐形成了以政府为主导,通过整合社会资源,即企业和金融机构等各方主体,为贫困对象提供生产经营机会、资金支持、技术支持的金融精准扶贫模式,以金融精准扶贫的举措促进贫困对象实现真脱贫、不返贫的目标。本文以多中心治理理论为基础,运用个案研究和比较研究相结合的研究方法,选取东阿县为典型案例,分析我国县域金融精准扶贫的现状、问题及对策。研究得出:目前金融精准扶贫在政府治理层面存在资金使用效率、项目选择、资金管理的问题,在金融体系方面存在农村基层金融机构少、金融产品单一、信用环境较差的问题,在贫困对象层面存在缺乏金融意识和缺乏脱贫意识和脱贫规划的问题。这些问题多是政府对扶贫政策的规划管理不足、贫困地区落后的经济文化环境、金融精准扶贫内在的矛盾与风险导致的。要解决这些问题,需要从政府治理的角度出发,改善贫困地区金融精准扶贫的基础设施和群众意识、加强对金融精准扶贫政策的管理和规划、通过审慎选择和创新模式化解矛盾风险。本研究试图通过对东阿县这一案例的深入研究,分析我国金融精准扶贫的整体状况,弥补已有研究中对金融精准扶贫模式和问题产生原因的讨论的不足,并通过对国内县域金融精准扶贫的成功案例的讨论得出一定的经验借鉴。此外,由于2020年全球新冠疫情持续时间较长,严重影响了世界整体经济的发展,加上2020年是我国全面实现小康社会目标的决胜年,保证基层的脱贫工作顺利进行,保证脱贫的贫困对象真脱贫、不返贫,保证扶贫效果的长效,研究金融精准扶贫模式以及长效机制对于实际扶贫工作的开展以及我国经济的整体良好运行具有一定的现实意义。
王家文[2]（2020）在《H融资租赁公司风险管理研究》文中进行了进一步梳理融资租赁在我国作为一种新兴的金融工具,诞生于美国的20世纪50年代,在近七十年的发展历程之中,现已发展成为除银行信贷类业务之外最为主流的金融工具之一,据统计,现如今全世界发达国家之中约有近三分之一的投融资方式都是通过融资租赁来完成的,并与银行、保险、信托和证券这几大传统金融类业务并称为五大金融支柱产业之一。但是,在我国,由于融资租赁业务引入时间较晚,截止到目前,目前行业指南和内部管理机制还是相对十分的匮乏,加之融资租赁业务所涉及的金额一般较大且周期较长的特点,我国融资租赁公司在发展过程中出现的风险管理问题也愈发明显。本文首先介绍了融资租赁行业的发展历史及现状为后文提供研究背景;其次,描述了我国融资租赁公司目前的业务流程及其所面临的主要风险;再次,对H融资租赁公司现有的情况及风险管理体系进行了相应的分析;然后,通过目前比较成熟的金融行业风险评价方法——CAMELS评价体系,对H融资租赁公司目前的风险管理现状进行了度量与和评价;最后,针对前文所揭示的H融资租赁公司所面临的风险管理现状,提出改进风险管理体系的针对性建议,并为国内其他融资租赁企业提供风险管理上的对策,用以来降低这些风险,保障我国融资租赁公司的健康运行。
陈瑶[3]（2020）在《F行汉中市分行信贷风险管理对策研究》文中研究表明F行汉中市分行是农业政策性银行,肩负政策支农的重要职能,严格执行我国法律、法规及政策方针,宏观调控粮棉油市场,以服务“三农”为己任,向“三农”领域投放贷款。自改革开放以来,我国国民经济持续快速的发展着,受益于良好的宏观经济及资本市场的长足发展,F行汉中市分行亦得到快速发展,拓宽信贷业务范围、壮大信贷业务规模。然而,业务在发展,风险也在增加。由于信贷业务是F行汉中市分行的主要业务,因此信贷风险也是F行汉中市分行面临的主要风险。目前,F行汉中市分行已经充分认识到防控信贷风险的重要性,只有不断增强信贷风险管理意识,不断提高自身信贷风险管理水平,才能掌握好新形势下的经济特征,准确识别各类信贷风险,实现各项支农信贷业务稳健、持续发展。尽管已经积极采取了多种措施应对信贷风险进行管理和防范,但是在信贷风险管理过程中,F行汉中市分行仍然存在诸多问题。本文旨在对F行汉中市分行信贷风险管理的改进提供思路和对策。本文以F行汉中市分行为研究对象、信贷风险管理为选题,通过查阅国内外文献资料,首先对于风险、信贷、信贷风险、信贷风险管理、全面风险管理理论、信贷全流程风险管理理论、信贷风险管理体系逐一进行探讨,为后文写作奠定坚实的理论基础;其次,介绍F行汉中市分行职能和经营特点、业务发展情况、信贷业务等基本情况,深入分析F行汉中市分行信贷风险管理现状,归纳F行汉中市分行信贷风险管理问题和原因分析,并提出F行汉中市分行信贷风险管理对策与建议。论文的研究结论一是F行汉中市分行在信贷风险管理的过程中存在的问题主要是:信贷队伍整体实力不强、贷款审查模式不严谨、信贷风险识别能力较弱、信贷风险防控能力不足、内部控制和内部审计对于信贷风险管理的作用不显着;二是F行汉中市分行信贷风险管理存在问题的原因主要是:缺乏员工培养计划和激励机制、信贷风险管理制度不完善、信贷管理操作系统不健全、内部控制和内部审计职能发挥不充分、信贷风险管理文化氛围不浓厚;三是根据F行汉中市分行的业务种类和自身特点,应当从信贷队伍发展、信贷风险管理制度、信贷管理操作系统、内部控制与内部审计、信贷风险管理文化氛围五个方面进行改进和完善,进一步提高F行汉中市分行的信贷风险管理水平。
刘雨薇[4]（2020）在《盛运环保债券违约案例分析》文中进行了进一步梳理债券市场是企业筹集资金的重要场所,随着我国债券市场规模逐渐扩大,体量不断上升,市场中的金融风险也在逐步积聚和显现出来。自2014年债券市场刚性兑付的神话被打破后,债券违约开始集中爆发,并逐渐常态化。这次的违约潮波及范围广,持续时间长,截止2019年底,我国债券市场已有近500只债券发生违约,违约主体也从原来的国有企业、传统行业慢慢延伸到民营企业和朝阳行业中。无论是对投资人的合法权益还是对债券市场的可持续发展来说,这都是个不小的打击。因此,在当前形势下,探寻发债主体违约的原因,降低债券违约发生的概率,推动债券市场的长期健康发展,是我们亟待处理的问题。本文将盛运环保公司作为研究对象,运用案例分析的方式,对其发生的一系列债券违约事件进行深入研究,剖析原因,得出启示。首先,先对我国企业债券的发展概况和违约现状进行阐述。其次,对盛运环保的公司概况、业务情况、经营状况等基本情况进行介绍,并详细的回顾了盛运环保短期融资券的违约过程。再次,本文从外部环境、公司运营管理、公司财务状况、监管层面四个方面对盛运环保违约原因进行深入剖析,得到其违约的主要原因为:在宏观经济下行的背景下,公司长期采取具有投资大、回收期长特点的BOT业务模式,并且存在激进扩张、大规模违规担保以及关联方占款的情况,这导致公司各项财务指标恶化,加剧了财务风险的发生;加之债券市场监管机构与评级机构也并未适时发挥作用,最终导致公司资金链断裂,形成违约。最后,在盛运环保发生实质性违约的既定事实上,针对企业存在的问题从政府、公司、监管者、投资者四方给出相应的启示和建议,希望能对其他民营企业提供一些参考。
杨锐韬[5]（2020）在《商业银行扶贫票据业务流程设计与优化研究》文中进行了进一步梳理2020年是打赢脱贫攻坚战的决胜之年,也是我国国民经济和社会发展第十三个五年规划的收官之年。举国上下都在为实现这个伟大目标而努力奋斗,目前,脱贫攻坚已进入最后攻坚阶段,扶贫工作仍然需要大量的资金支持,如果仅仅依靠国家财力的支出和补贴是远远不够的,迫切地需要拓宽扶贫资金的融资渠道,创新金融扶贫的产品模式,弥补扶贫过程中的资金缺口,让贫困地区的内生动力、贫困人群的自我发展活力都发挥出来。金融扶贫作为国家实施扶贫政策的一个重要手段,在脱贫攻坚中正发挥着越来越重要的作用。商业银行参与金融扶贫的形式有多种多样,而扶贫票据作为金融扶贫的创新债务融资工具,为商业银行开展金融扶贫工作提供了一种更有效的实施方案。自2017年首单扶贫票据成功发行以来,各家商业银行积极响应,充分利用扶贫票据这一创新融资工具,大力支持精准扶贫工作。本文主要以扶贫票据为研究对象,详细介绍了扶贫票据的结构、特点及业务流程,总结了商业银行在实际案例开展过程中的经验和存在问题,并提出了解决问题的建议。最后经过研究得出结论:商业银行发行扶贫票据募集资金用于精准扶贫具有较大的可行性,选择扶贫票据这种创新产品,可以实现以信用方式发行、募集更大规模资金和降低融资成本。由此希望通过本文的研究能为商业银行在全国的其他贫困地区利用扶贫票据开展金融扶贫工作提供借鉴并进行有效推广。
舒凯彤[6]（2019）在《中国农村金融发展的模式与路径选择》文中进行了进一步梳理农村金融是农村经济的核心,完善合理的农村金融市场体系是保障农村经济稳定发展、持续增长的基本保障,是国家整体发展、产业结构调整、经济战略制定的重要基础。如何构建起适应我国国情的农村金融市场体系,就必须找到与之相匹配的发展模式与路径。农村金融发展模式是指在不同的经济社会环境、不同的发展条件和背景下,农村金融的供给方、需求方以及国家层面以制度的形式做出相应的安排和调整,依据不同的金融发展方法配置信贷资金,以形成功能完备的农村金融市场和完善的农村金融体系,最终形成推动农村经济健康发展的相对稳定的模式。在不断的摸索与探究中,我国的农村金融已经走过了40年的发展历程,取得了显着的成果。但是,无论是在农村金融自身的发展模式还是在改革的过程中仍存在着许多问题。这里边有历史的也有现实的原因,如何解决这些问题,找到符合我国农村实际的发展道路,是农村金融改革的当务之急。通过对中国现行农村金融发展状况的调查和分析,发现目前的农村金融发展模式已经无法满足经济变化的需要,不仅没有更好的解决“三农”问题,反而束缚了农村现代化的进程。主要表现为:农村金融市场体系仍不够健全,农村金融需求结构变迁导致供需结构出现的新的失衡,金融抑制现象长期并且目前仍然存在;从需求角度而言,农户自身的天然特性使其缺少高质量的资产和抵押品大大降低了其农村信贷资源的可获得性,农村金融市场容量扩张与金融基础支撑体系薄弱的矛盾仍然突出;而从供给角度讲,农村金融市场中信贷的供给主要依靠政府政策指导及行政手段进行推动,同时也缺少相应的农业保险体系和风险分担机制为农村金融机构在农村金融市场的发展保驾护航。因此其承担缓解农村借贷资金紧张状况的能力受到相当程度的限制,同时自身在风险管理等方面集聚了不少问题;完整的风险防控体系并未建立,不论是从普及范围还是普及质量上来看都是不达标的,作为农业生产不可或缺的环节,理应肩负起更重要的责任。为了厘清这些问题,有必要对我国农村发展的历程进行系统的梳理。从宏观的角度来看,大致可以划分为三个阶段:政府主导模式（1978-1996年）、“三位一体”模式（1997-2004年）、商业化主导模式（2005-现在）。区别不同模式的关键在于满足金融需求的供给结构和资源配置方式所采取的主要手段,即如何平衡政府与市场的关系。从微观的角度来看,农村金融发展模式可以分为信用主体模式、资产抵押模式和合作金融模式。将研究视角聚焦在金融交易层面,探讨何种金融模式能在最大程度上满足资金供需双方的需要。金融的最核心功能是资金的融通,引导资金流动到价值最大化的领域,价值不应仅仅包含经济价值,还应充分考虑到社会价值、环境价值等方面。而且因为我国的现实情况,农村金融还被赋予了更多重要的责任。不仅仅要促进农业发展、农村进步、农民致富,还要在发展经济的同时注重环境保护和社会公平,使农民生活的更有尊严。现阶段,农户和资金供给方就好比站在河的两岸远远相望,金融则是将二者连接起来的桥梁,实现农村信贷资金供需的平衡。可以看到,我国农村金融市场机制尚未建立,供给结构不适应需求的变化,市场功能还不健全。究其产生的深层原因,可以归结为农村金融模式变迁的目标设定不明晰、农村金融模式创新的主体动力不足、农村金融模式演进的路径偏差。这些问题的最直接表现就是,农村金融信贷供需主体的失衡,形成了事实上的金融抑制。通过对我国农村信贷影响因素进行实证分析,发现农村居民消费水平、农业生产总值和农村居民纯收入与农村信贷差额之间呈正相关关系,即农村经济发展水平越高、农民纯收入越高、农村居民消费水平越高,农村资金流出现象越严重;而国家财政支农力度和农村固定投入对优化农村信贷配给起到显着的正向作用,对信贷流出起到了一定的抑制作用,从资金供给上促进农村信贷配给效率的提高,即对农村金融市场的投入不断强化了农村金融体系的建设和农村金融市场功能的完善,在一定程度上缓解了农村信贷抑制问题。以上结论为我国农村金融模式的选择提供了重要的参考,政府力量的干预能够促进信贷配置的优化,在一定程度上健全和完善了农村金融市场。但仅仅依靠政府的强制性行政手段从根本上扭曲了金融市场运行的一般规律,弱化了市场机制在农村地区资金配置的作用,加剧了农村信贷市场的调节失灵。因此,将“看得见的手”与“看不见的手”结合起来,以市场自发的力量对农村资金的流动进行调节,将是农村金融发展模式的必然选择。他山之石,可以攻玉。为了更好地推进我国农村金融的发展,可以借鉴国外已经成功的有益经验,美国波特切斯特乡村银行模式、孟加拉“格莱珉”模式和印度地区农村银行模式都有值得学习取经的地方。此外,互联网金融、农业供应链金融和新型合作金融模式等新兴金融理论也为我国农村金融体制的改革提供了新的可能,互联网金融与生俱来的高效便利,农业供应链金融所特有的风险把控作用,新型合作金融模式得天独厚的信息优势和较低的监督成本,都是我国农村金融行业未来的发展方向。诚然,改革不会是一蹴而就的,必将经历一个漫长而艰难的过程,农村金融模式的路径选择应主要从以下三个大方面着手:一是健全完备的农村金融体系,二是优化提升农村金融市场功能,三是完善农村金融市场的基础支撑。例如大力发展土地未来收益权抵押贷、对低息和贴息涉农贷款进行财政补助、加快农村信用体系的建设等;农村金融机构应充分利用现有的政策优势,立足自身优势领域积极拓展农村市场。商业银行农村分行应当构建适应农村市场的运营体系,农村信用社则应致力于建立商业化的现代金融模式,村镇银行的未来是走出差别化的“社区银行”道路,新型规模经营主体将作为三者的有益补充;保险公司应该将眼光放的长远些,看到农业保险的巨大潜力和增长空间,寻求在政府的支持下稳步推进农业保险业务。农村联保互助小组、商业保险公司、农业再保险公司和保监会将共同构成我国的立体化农业保险体系,把政府和市场的力量有机地结合起来,形成推动农业保险发展的合力。不可否认,目前我国的农村金融体制存在诸多的问题和不合理的地方,但正是因为有不足才有进步的可能。在深入推进农村金融市场化的基础上,以政策完善为改革铺平道路,以农村金融机构为改革主力军,以农业保险体系为改革保驾护航,“三农”问题必将迎刃而解,实现农村发展、农业繁荣、农民富足的愿景,早日全面建成小康社会。
李雯[7]（2019）在《中国长城资产管理股份有限公司多元化战略优化研究》文中研究表明进入20世纪90年代,随着国际经济金融形势的变化以及国内金融体制改革的深化,国内及国际金融市场的竞争都愈发激烈。同时,为了适应国内金融行业分业经营及分业监管的模式,建立多元化经营的金融控股集团逐渐成为国内大型金融机构的选择。对于国内四大金融资产管理公司（AMC）而言,在国家赋予的政策性不良资产任务处置完成后,都选择了多元化经营战略作为其商业化转型的出路。从四大AMC近20年的商业化经营成果来看,多元化经营对其自身发展、提高资产规模、利润水平及其在金融市场、金融业务创新方面的话语权带来的正向效应是极其显着的。因此,AMC多元化经营的可持续发展也就成了一个重要的问题。本文基于文献分析法,在积极借鉴国内外研究成果的基础上,利用PEST分析模型、波特五力模型等分析工具,以国内四大金融资产管理公司中的长城资产的多元化战略为研究对象,总结长城资产多元化战略的经营成果和存在问题,分析长城资产目前面临的内外部环境,在此基础上分析长城资产的多元化战略优化的必要性,并据此提出优化原则、优化目标和优化方案,同时在本文的最后提出了多元化战略优化的保障条件。首先,在导论和相关理论部分,概述了本文研究背景、研究目的及意义、研究的思路及方法、金融资产管理公司的国外实践及国内研究现状、多元化战略基础理论和国内外研究现状,为本文研究奠定相应的理论基础;其次,对长城资产的基本情况、其多元化战略的经营成果和存在问题进行介绍;并运用PEST分析模型对长城资产面临的外部宏观环境进行分析,运用波特五力模型对其面临的竞争环境进行分析,同时从内部资源和内部能力两方面对内部环境进行分析。最后,基于上述分析得出长城资产多元化战略优化的必要性,并据此提出优化原则、目标以及具体方案,同时也提出了保障战略优化的相关措施。希望通过本文的研究,能够些许弥补学术界对金融资产管理公司多元化战略个案的研究空白,同时对长城资产的可持续发展和同行业其他企业多元化发展的战略优化起到一定的借鉴意义。
张虹婧[8]（2018）在《C商业银行成都分行中小企业信用风险管理研究》文中指出随着经济的发展,内地中小型企业在助力国家进步发展,构建市场经济主导地位,保持社会健康稳定方面功不可没。现阶段,中小型企业正继续为经济稳步增长、缓解就业紧张局势、改善经济布局发挥着重要的作用。在中小企业发展的同时,伴随着企业一起成长的还有我国银行体系不可或缺的生力军——中小商业银行。随着中小企业迅猛发展,商业银行规模也迅速扩大,伴随着不良贷款也急剧上升,尤其在近几年金融市场越来越复杂,经济环境越来越具有竞争力。近几年,我国出台一系列政策针对中小企业融资难问题,尽管政府出台了诸多惠企举措,然而融资风险大导致融资难度大、融资成本高的局面依旧存在。根据新巴塞尔协议将银行经营的风险大致分为信用风险、操作风险和市场风险。随着金融市场的成熟,不良贷款的增加,信用风险开始成为其所存在的最重要的风险之一。C商业银行成为西部第一家实现跨区域经营的城商行。在总行的指引下,其不断出色完成各项指标,中小企业贷款规模不断增长,伴随着还有不良贷款增加,信用风险暴露。C商业银行成都分行作为C商业银行第一家异地分行,在总行的领导下,适应四川经济的宏观环境,逐渐形成了成都分行特色的信用风险管理体系。本文先介绍国内外关于信用风险管理相关理论以及中小企业信用风险管理相关理论,对C商业银行成都分行中小企业信用风险现状分析,分别从信用风险识别,信用风险度量,信用风险控制,信用风险处置分析整个成都分行信用风险管理体系,并对成都分行中小企业122笔不良贷款从这四个方面分析找出各个环节的问题汇总;再从成都分行中小企业不良贷款抽取典型案例深度剖析信用风险识别,信用风险度量,信用风险控制,信用风险处置,找出四个环节所存在的问题即信用风险识别与评估机制不完善,资产分类审核机制不合理,缺少制衡机制、中小企业贷款缺少债项评级体系、风险控制制度落实不到位,风险控制措施流于形式,未建立完整的风险处置管理机制,人员设置不合理,信用风险管理理念不深入,中小企业考核机制缺陷和信用风险系统建设滞后。最后针对信用风险管理所存在的问题提出相应的对策,即完善中小企业信用风险全流程管理,构建主动式信用风险管理体系,优化专营条线队伍建设,降低信息部队称,设立条线制衡机制。
韦子唯[9]（2018）在《公司财产信用法律制度研究》文中研究表明公司信用是市场经济发展的链条,对我国社会主义市场经济的建设与保障具有重大的理论与实践意义。目前,我国公司信用缺失的状况已经成为了阻碍经济发展的瓶颈。为进一步完善我国社会主义市场经济体系,提升公司信用水平是重要且关键的环节。然而,公司信用水平的提升不仅需要理念上的改变,更需要借助法律制度的保障。在我国公司法学界,有关公司信用的理论问题向来存在较大争议。理论上的分歧导致了我国公司信用法律制度的建设明显落后于现实需求。本文从法学的视角,对公司信用的理论问题进行了深入解读,厘清了公司信用与财产法和公司法之间的关系,提出了“公司信用乃财产信用”的新的公司信用观念,并试图以财产信用观为指导完善我国公司信用法律制度,以解决公司信用缺失的问题。文章除“绪论”和“结语”外,共分为五个部分展开。第一章,公司财产信用法律制度的基础理论。通过对信用和公司信用的研究,认为公司信用是通过社会认可的公司履行义务和承担社会责任的意愿和能力的统一。公司信用并不是一个抽象的概念,而是具有具体构成要素的特殊社会关系。其中,财产是公司信用的核心构成要素。通过对财产法制度的分析,认为在现代社会语境下,公司财产是一个极为宽泛的概念,它是由主体基于某种事物而拥有的具有一切经济价值的权利。公司财产对公司信用的形成具有基础和核心的价值作用,因此,公司信用本质上就是公司财产信用。公司信用法律制度的实质就是公司财产信用法律制度。第二章,公司财产信用法律制度正当性证成。通过对资本信用说、资产信用说、资本维持原则和偿付能力测试规则等理论和制度的解析,认为资本信用说及资本维持原则是在一定历史条件下市场经济的产物,但其理论宗旨和制度目的对建立和维系公司的信用仍具有不可替代的价值。资产信用说因其缺乏足够的理论根基而实际上对公司信用建设并无裨益。而偿付能力测试规则因其适用范围极为受限,且具有较浓厚的主观色彩而并不能维系公司财产的稳定性。公司财产信用观的现实基础是市场交易行为对公司偿债能力的客观需求,具有较强的社会适应性,并且具有牢厚的社会学、经济学和法学理论基础。因而,以公司财产信用为核心构建公司信用法律制度是当今公司立法的正当选择。第三章,公司财产信用法律制度的构造。通过对公司人格制度、公司财务制度、财产法制度和会计准则的解读,认为公司财产信用法律制度由公司财产取得制度、公司财产保障制度和公司财产信息公示制度组成。其中,财产取得制度是公司财产信用形成的基础,财产保障制度是公司财产信用的保证,财产信息公示制度是公司财产信用的彰显机制。三者相辅相成,互为协调,共同担负着构建和维系公司财产信用的功能。第四章,现行法律制度对公司财产信用规范的缺陷。以公司财产信用法律制度的内容为脉络,对我国现行公司法和财产法有关公司财产信用的规范进行解析,认为现行公司法中的出资制度、分配制度、转投资制度、股份回购制度、关联交易制度及董事责任制度等对于公司财产信用的形成和维系均起到了一定的支撑作用,但也都还存在一定缺陷,财产法中的财产公示规则亦不能满足彰显公司财产信用的要求。此外,会计准则也遏制了公司财产信用的彰显,故有修正完善之必要。第五章,公司财产信用法律制度的完善和实现。通过对公司偿债能力的再定义,认为市场真实需求的公司信用乃公司的整体营业价值。本着效益至上,兼顾安全的理念,认为对公司财产信用法律制度的完善应坚持自治与强制平衡的原则,并在此原则指导下,对现行公司法和财产法提出了修改建议。同时认为,公司财产信用法律制度的实现有赖于相关配套制度的合理供给和制度实施环境的完善。
徐亚琼[10]（2016）在《JT银行HN分行小微企业信贷风险控制研究》文中研究表明金融在现代经济运行中占据着核心地位。银行作为金融系统的重要组成部分,其信贷风险问题从其诞生就一直伴随。银行、学者以及政府机构,都在探寻降低或规避信贷风险的措施和方法。小微企业是市场经济的重要组成部分,对繁荣市场、促进就业、改善民生、维护社会稳定和我国经济实现可持续发展具有重要意义。但小微企业融资具有“金额小、周期短、用钱急、风险高”的特点,银行贷款要求担保、资产抵押等附加条件,融资难成为小微企业融资的不争事实。如何在信贷风险可控的情况下大力支持小微企业的发展,具有非常重要的理论和现实意义。本文选择JT银行HN分行作为研究对象,首先描述了研究其小微企业信贷风险控制问题的研究背景和研究意义。其次,在对小微企业进行界定的基础上,对信贷风险控制的相关研究进行了文献综述,为下文的研究提供理论支撑。再次,对JT银行HN分行微企业信贷风险控制现状及存在问题进行了研究。在介绍JT银行HN分行的基础上,分别从其小微企业信贷现状和信贷风险控制的现状出发,通过访谈并结合自身在该行的工作经验,总结了目前其信贷风险控制中存在的问题。然后,针对第三章中的现状分析以及存在问题,借鉴国内外先进的信贷风险控制模式,运用风险控制相关知识,构建了JT银行HN分行小微企业信贷风险管控制体系及对策。接着,运用小微业务实际案例,分析了小微企业信贷风险控制。最后,为保障优化策略的实施,笔者提出了相应的保障措施。论文结尾,对所写内容进行总结回顾,并指出今后应该深入研究的问题。通过本文的研究,希望能帮助JT银行HN分行解决小微企业信贷风险控制方面存在的问题,并在实际工作中的及时进行改进和完善,不断提高JT银行HN分行信贷风险控制能力,更好的促进自身的可持续发展。
二、我国信用评级事业进展喜人（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我国信用评级事业进展喜人（论文提纲范文）
（1）金融精准扶贫现状及问题研究 ——以山东省东阿县为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 研究评述 |
| 1.3 研究思路 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.4.1 个案研究法 |
| 1.4.2 比较研究法 |
| 1.4.3 问卷调查法 |
| 1.4.4 访谈法 |
| 1.5 创新和不足 |
| 第2章 相关既念及理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 贫困与扶贫 |
| 2.1.2 精准扶贫 |
| 2.1.3 金融精准扶贫 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 多中心治理理论 |
| 2.2.2 农业信贷补贴理论 |
| 2.2.3 普惠金融理论 |
| 第3章 东阿县金融精准扶贫现状分析 |
| 3.1 东阿县金融精准扶贫的背景与举措 |
| 3.1.1 东阿县基本现状及贫困状况 |
| 3.1.2 东阿县金融精准扶贫的举措及方向 |
| 3.2 东阿县金融精准扶贫的模式选择 |
| 3.2.1 “输血模式” |
| 3.2.2 “造血模式” |
| 3.2.3 两种模式对比 |
| 3.3 东阿县金融精准扶贫的实际成效 |
| 第4章 金融精准扶贫存在的问题及原因分析 |
| 4.1 存在的问题 |
| 4.1.1 政府治理层面的问题 |
| 4.1.2 金融机构层面的问题 |
| 4.1.3 贫困对象层面的问题 |
| 4.2 原因分析 |
| 4.2.1 政府对于金融精准扶贫工作缺乏统筹管理能力 |
| 4.2.2 金融机构对于扶贫贷款管理不合理 |
| 4.2.3 贫困对象受限于自身能力水平 |
| 第5章 我国县级地区金融精准扶贫的经验借鉴 |
| 5.1 甘肃省清水县 |
| 5.2 河南省兰考县 |
| 5.3 黑龙江省延寿县 |
| 5.4 三个县级地区金融精准扶贫的主要经验 |
| 第6章 解决金融精准扶贫问题的对策 |
| 6.1 提高政府扶贫项目管理能力 |
| 6.1.1 提高政府扶贫资金管理能力 |
| 6.1.2 提高资金使用效率 |
| 6.1.3 审慎选择扶贫项目 |
| 6.1.4 增强政府的协调沟通能力 |
| 6.2 金融机构完善扶贫贷款管理机制 |
| 6.2.1 提高客户经理参与意愿 |
| 6.2.2 制定有效的信息共享机制 |
| 6.3 为贫困对象安排多种多样的活动 |
| 6.3.1 政府提供创造美好生活系列活动 |
| 6.3.2 金融机构提供金融知识宣传系列活动 |
| 6.4 建立稳定的脱贫长效机制 |
| 结语 |
| 附录A 金融精准扶贫现状及问题研究访谈提纲(政府工作人员) |
| 附录B 金融精准扶贫现状及问题研究访谈提纲(金融机构领导) |
| 附录C 金融精准扶贫现状及问题研究调查问卷(金融机构客户经理) |
| 附录D 金融精准扶贫现状及问题研究调查问卷(贫困对象) |
| 参考文献 |
| 一、论文类 |
| 二、着作类 |
| 三、其他类 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（2）H融资租赁公司风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 论文的研究思路及方法 |
| 第2章 融资租赁及相关理论概述 |
| 2.1 融资租赁相关概念 |
| 2.1.1 融资租赁的定义 |
| 2.1.2 融资租赁的分类 |
| 2.2 融资租赁公司业务流程概述 |
| 2.2.1 业务前期流程概述 |
| 2.2.2 业务中期流程概述 |
| 2.2.3 业务后期流程概述 |
| 2.3 融资租赁风险概述 |
| 2.3.1 融资租赁风险概念 |
| 2.3.2 融资租赁风险来源 |
| 2.3.3 融资租赁风险类别 |
| 第3章 H融资租赁公司风险管理的现状分析 |
| 3.1 H融资租赁公司概况 |
| 3.1.1 H融资租赁公司简介 |
| 3.1.2 H融资租赁公司业务流程介绍 |
| 3.2 H融资租赁公司财务现状分析 |
| 3.2.1 财务质量分析 |
| 3.2.2 偿债能力分析 |
| 3.2.3 盈利能力分析 |
| 3.3 H融资租赁公司风险管理体系 |
| 3.3.1 信用风险管理分析 |
| 3.3.2 市场风险管理分析 |
| 3.3.3 流动性风险管理分析 |
| 3.3.4 经营风险管理分析 |
| 3.3.5 操作风险管理分析 |
| 3.3.6 租后风险管理分析 |
| 第4章 H融资租赁公司的风险管理水平度量与评价 |
| 4.1 H融资租赁公司风险管理水平度量指标与标准 |
| 4.2 H融资租赁公司风险度量与评价 |
| 4.2.1 资本充足性评价 |
| 4.2.2 资产质量评价 |
| 4.2.3 管理能力评价 |
| 4.2.4 盈利能力评价 |
| 4.2.5 流动性评价 |
| 4.2.6 市场敏感性评价 |
| 4.3 H融资租赁公司风险管理综合评价及存在的问题分析 |
| 4.3.1 综合评价 |
| 4.3.2 风险管理中存在的问题 |
| 第5章 H融资租赁公司的风险管理改进建议 |
| 5.1 合理化H融资租赁公司的资本结构 |
| 5.2 调整行业准入范围及业务集中度 |
| 5.3 改进租后预警风险管理机制 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（3）F行汉中市分行信贷风险管理对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外文献研究 |
| 1.2.1 国外文献研究 |
| 1.2.2 国内文献研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 相关概念和理论基础 |
| 2.1 信贷风险管理理论 |
| 2.1.1 信贷风险管理基础概念 |
| 2.1.2 全面风险管理理论 |
| 2.1.3 信贷全流程风险管理理论 |
| 2.2 信贷风险管理体系 |
| 2.2.1 信贷风险治理架构 |
| 2.2.2 信贷风险文化 |
| 2.2.3 信贷风险管理流程 |
| 2.2.4 风险数据与IT系统 |
| 2.2.5 内部控制和内部审计 |
| 第三章 F行汉中市分行信贷风险管理现状 |
| 3.1 F行汉中市分行基本情况 |
| 3.1.1 F行汉中市分行职能和经营特点 |
| 3.1.2 F行汉中市分行业务发展情况 |
| 3.1.3 F行汉中市分行信贷业务介绍 |
| 3.2 F行汉中市分行信贷风险管理组织架构 |
| 3.2.1 F行汉中市分行信贷风险治理架构 |
| 3.2.2 F行汉中市分行信贷条线人员结构现状 |
| 3.3 F行汉中市分行信贷风险流程现状 |
| 3.3.1 F行汉中市分行信贷风险识别现状 |
| 3.3.2 F行汉中市分行信贷风险评估现状 |
| 3.3.3 F行汉中市分行信贷风险监测现状 |
| 3.3.4 F行汉中市分行信贷风险防控现状 |
| 3.4 F行汉中市分行信贷风险数据与IT系统现状 |
| 3.5 F行汉中市分行内部控制和内部审计现状 |
| 3.5.1 内部控制 |
| 3.5.2 内部审计 |
| 第四章 F行汉中市分行信贷风险管理存在的问题和原因分析 |
| 4.1 F行汉中市分行信贷风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 信贷队伍整体实力不强 |
| 4.1.2 贷款审查模式不严谨 |
| 4.1.3 信贷风险识别能力较弱 |
| 4.1.4 信贷风险防控能力不足 |
| 4.1.5 内部控制和内部审计对于信贷风险管理的作用不显着 |
| 4.2 F行汉中市分行信贷风险管理存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 缺乏员工培养计划和激励机制 |
| 4.2.2 信贷风险管理制度不完善 |
| 4.2.3 信贷管理操作系统不健全 |
| 4.2.4 内部控制和内部审计职能发挥不充分 |
| 4.2.5 信贷风险管理文化氛围不浓厚 |
| 第五章 F行汉中市分行信贷风险管理对策 |
| 5.1 加快信贷队伍发展,提高信贷风险管理水平 |
| 5.2 完善信贷风险管理制度 |
| 5.2.1 改进贷款审查制度 |
| 5.2.2 优化贷前调查制度 |
| 5.2.3 细化贷后管理制度 |
| 5.3 建立健全信贷管理操作系统 |
| 5.3.1 建立数据库 |
| 5.3.2 强化信贷风险预警功能 |
| 5.3.3 完善信用评分模型 |
| 5.4 强化内部控制与内部审计职能 |
| 5.4.1 强化内部控制职能 |
| 5.4.2 强化内部审计职能 |
| 5.5 营造良好的信贷风险管理文化氛围 |
| 5.5.1 树立正确的信贷风险管理理念 |
| 5.5.2 营造良好的信贷风险文化氛围 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（4）盛运环保债券违约案例分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 一、研究背景及意义 |
| (一)研究背景 |
| (二)研究意义 |
| 二、研究方法和研究内容 |
| (一)研究内容 |
| (二)研究方法 |
| 三、创新点与不足之处 |
| (一)论文创新点 |
| (二)不足之处 |
| 第二章 相关理论基础和文献综述 |
| 一、相关理论基础 |
| (一)优序融资理论 |
| (二)破窗理论 |
| (三)经济周期理论 |
| (四)信息不对称理论 |
| 二、国内外文献综述 |
| (一)国外文献综述 |
| (二)国内文献综述 |
| (三)文献评述 |
| 第三章 我国企业债券的发展及违约现状分析 |
| 一、我国企业债券的发展现状 |
| 二、我国企业债券违约现状分析 |
| (一)违约数量与金额 |
| (二)行业分布 |
| (三)违约主体 |
| (四)债券类型 |
| 第四章 盛运环保债券违约案例概况 |
| 一、盛运环保基本情况介绍 |
| (一)公司概况 |
| (二)业务概况 |
| (三)经营状况 |
| 二、盛运环保债券违约案例介绍 |
| (一)债券发行情况 |
| (二)债券构成实质性违约 |
| (三)后续进展 |
| 第五章 盛运环保债券违约的原因分析 |
| 一、外部环境分析 |
| (一)宏观环境分析 |
| (二)行业环境分析 |
| 二、公司运营管理分析 |
| (一)业务模式存在局限性 |
| (二)战略过度激进,盲目扩张 |
| (三)违规担保,关联方占款严重 |
| 三、公司财务状况分析 |
| (一)财务指标分析 |
| (二)Z-Score模型分析 |
| 四、监管层面分析 |
| (一)信用评级机构 |
| (二)债券市场监管机构 |
| 第六章 盛运环保债券违约案例的结论与启示 |
| 一、结论 |
| 二、启示 |
| (一)政府角度 |
| (二)公司角度 |
| (三)监管角度 |
| (四)投资者角度 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（5）商业银行扶贫票据业务流程设计与优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的及意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 金融扶贫与扶贫票据 |
| 2.1 我国的扶贫工作历程 |
| 2.2 金融扶贫 |
| 2.2.1 金融扶贫的定义 |
| 2.2.2 金融扶贫的政策支持 |
| 2.2.3 金融扶贫的特点 |
| 2.3 扶贫票据 |
| 2.3.1 扶贫票据的定义 |
| 2.3.2 扶贫票据的政策支持 |
| 2.3.3 扶贫票据的特点 |
| 2.4 扶贫票据是金融扶贫的创新武器 |
| 第三章 商业银行开展扶贫票据的业务流程和工作方案 |
| 3.1 扶贫票据业务流程 |
| 3.1.1 扶贫票据在商业银行内部的操作流程 |
| 3.1.2 扶贫票据在银行间市场交易商协会的审批流程 |
| 3.2 扶贫票据业务工作方案 |
| 第四章 扶贫票据的业务发展状况分析 |
| 4.1 国内扶贫类型债券基本情况 |
| 4.2 扶贫票据的业务发展现状 |
| 4.3 扶贫票据的产品概况分析 |
| 第五章 扶贫票据案例研究 |
| 5.1 扶贫票据案例分析 |
| 5.1.1 贵州高速公路集团有限公司2017年度第一期专项扶贫中期票据 |
| 5.1.2 云南省能源投资集团有限公司2018年度第一期扶贫短期融资券 |
| 5.1.3 拉萨市城市建设投资经营有限公司2019年度第一期扶贫中期票据 |
| 5.1.4 案例流程评价 |
| 5.2 扶贫票据经验总结 |
| 5.2.1 紧跟国家政策导向 |
| 5.2.2 优化产品结构,提高扶贫票据的增信 |
| 5.2.3 加强后续管理,确保资金用于扶贫 |
| 5.2.4 扶贫票据参与机构实现共赢 |
| 5.3 存在问题 |
| 5.3.1 贫困地区落后,信用状况差,筛选扶贫项目难 |
| 5.3.2 扶贫票据发行覆盖范围主要为中高评级国有企业 |
| 5.3.3 扶贫票据募集资金用于扶贫项目建设比例较低 |
| 第六章 商业银行推广扶贫票据的建议 |
| 6.1 精准识别和发展扶贫产业项目 |
| 6.2 统筹规划扩大扶贫票据的适用范围 |
| 6.3 为扶贫项目提供更多政策支持 |
| 6.4 将扶贫票据的发行与投资纳入社会责任评价体系 |
| 6.5 优化金融生态环境做好扶贫项目风险管控 |
| 第七章 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（6）中国农村金融发展的模式与路径选择（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 核心概念的界定 |
| 1.3 主要内容 |
| 1.4 研究方法与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 1.5 创新和不足 |
| 第2章 农村金融发展模式演进的理论基础与文献综述 |
| 2.1 农村金融发展模式演进的理论基础 |
| 2.1.1 农业信贷补贴理论 |
| 2.1.2 农村金融市场理论 |
| 2.1.3 不完全竞争市场理论 |
| 2.1.4 制度变迁理论 |
| 2.2 关于农村金融发展模式的文献综述 |
| 2.2.1 农村金融改革历程研究 |
| 2.2.2 农村金融发展模式的现状及问题研究 |
| 2.2.3 农村金融对策研究 |
| 第3章 中国农村金融发展现状及问题分析 |
| 3.1 中国农村金融发展模式的宏观政策体系 |
| 3.2 中国农村金融市场总体情况 |
| 3.2.1 农村信贷供需状况 |
| 3.2.2 农村金融机构体系发展情况 |
| 3.2.3 农业保险发展情况 |
| 3.2.4 农村金融产品创新情况 |
| 3.2.5 农村基础服务覆盖情况 |
| 3.2.6 融资渠道与融资模式情况 |
| 3.3 中国农村金融模式存在的问题 |
| 3.3.1 农村金融市场机制不健全 |
| 3.3.2 农村金融供需失衡 |
| 3.3.3 农村金融市场功能不完备 |
| 3.4 农村金融发展模式困境的原因探析 |
| 3.4.1 农村金融改革目标设定不明晰 |
| 3.4.2 农村金融改革主体动力不足 |
| 3.4.3 农村金融改革路径偏差 |
| 第4章 中国农村金融宏观发展模式及演变路径 |
| 4.1 中国农村金融宏观发展模式的演进 |
| 4.1.1 政府主导模式(1978-1996 年) |
| 4.1.2 “三位一体”模式(1997—2004 年) |
| 4.1.3 市场化主导模式(2005—现在) |
| 4.2 中国农村金融宏观发展模式演进的主要特征 |
| 4.2.1 农村金融发展模式演进受农村经济改革驱动 |
| 4.2.2 农村金融发展模式演进驱动机制的强制性 |
| 4.2.3 农村金融发展模式变迁具有路径依赖特征 |
| 4.3 中国农村金融宏观发展模式演进环境与趋势 |
| 4.3.1 农村金融宏观发展模式演进面临的经济社会环境 |
| 4.3.2 农村金融宏观发展模式变迁的思路变化 |
| 4.3.3 农村金融宏观发展模式发展方向与路径 |
| 第5章 中国农村金融发展的微观模式及路径 |
| 5.1 中国农村金融发展的微观模式 |
| 5.1.1 信用主体模式 |
| 5.1.2 资产抵押模式 |
| 5.1.3 合作金融模式 |
| 5.2 中国农村金融微观模式的未来发展路径 |
| 5.2.1 供应链金融 |
| 5.2.2 互联网+农村金融 |
| 5.2.3 新型合作金融 |
| 第6章 中国农村金融发展模式与信贷配给的实证分析 |
| 6.1 农村信贷资金配给的理论分析 |
| 6.1.1 农村信贷资金配给的描述性统计分析 |
| 6.1.2 农村信贷资金配给的影响因素分析 |
| 6.2 农村金融发展模式对信贷资金配给影响的实证分析 |
| 6.2.1 变量选取、理论假设和模型构建 |
| 6.2.2 实证分析过程 |
| 6.3 农村金融发展模式对信贷资金配给影响的实证结论 |
| 第7章 农村金融发展模式的国际比较借鉴 |
| 7.1 美国波特切斯特乡村银行模式 |
| 7.2 孟加拉“格莱珉”模式 |
| 7.3 印度地区农村银行模式 |
| 第8章 完善农村金融发展模式的路径选择 |
| 8.1 健全完备的农村金融市场体系 |
| 8.1.1 优化商业性农村金融机构的供给能力 |
| 8.1.2 深化农村信用社改革 |
| 8.1.3 促进农村新型金融机构健康良性发展 |
| 8.1.4 发展新型农村合作金融 |
| 8.2 优化提升农村金融市场功能 |
| 8.2.1 围绕土地等抵押物创新 |
| 8.2.2 加快土地经营权等农村资产市场建设 |
| 8.2.3 持续加大涉农贷款的政策扶持力度 |
| 8.3 完善农村金融市场的基础支撑 |
| 8.3.1 建立健全完备的政策性农业保险体系 |
| 8.3.2 探索有效的农村金融风险分担机制 |
| 8.3.3 加快农村信用体系的建设 |
| 参考文献 |
| 作者简介 |
| 在学期间所取得的学术成果 |
| 致谢 |
（7）中国长城资产管理股份有限公司多元化战略优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.2.1 研究的目的 |
| 1.2.2 研究的意义 |
| 1.3 研究的思路和方法 |
| 1.3.1 研究的思路 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 研究的内容 |
| 1.5 可能的创新 |
| 2 相关理论基础和国内外研究现状 |
| 2.1 相关理论基础 |
| 2.1.1 金融资产管理公司 |
| 2.1.2 金融控股集团 |
| 2.1.3 多元化战略 |
| 2.2 国内外研究现状以及文献综述 |
| 2.2.1 金融资产管理公司的国外实践情况和国内研究现状 |
| 2.2.2 多元化战略研究现状 |
| 2.2.3 文献述评 |
| 3 中国长城资产管理股份有限公司多元化战略定位、经营成果及存在问题 |
| 3.1 长城资产基本情况 |
| 3.2 长城资产多元化战略的制定 |
| 3.2.1 长城资产制定多元化战略的背景 |
| 3.2.2 长城资产的多元化战略定位 |
| 3.3 长城资产多元化战略的经营成果 |
| 3.3.1 形成了完备的经营体系和良好的创利格局 |
| 3.3.2 扩大了公司业务范围,提高了经营业绩 |
| 3.3.3 社会影响力不断提升 |
| 3.4 长城资产多元化经营中存在的问题 |
| 3.4.1 业务扩张偏离战略初衷,主业地位待加强 |
| 3.4.2 盲目扩张,业务范围全而不精 |
| 3.4.3 母子公司缺乏配合,协同效应不明显 |
| 4 中国长城资产管理股份有限公司面临的环境分析 |
| 4.1 外部环境分析 |
| 4.1.1 PEST分析 |
| 4.1.2 竞争环境分析 |
| 4.2 内部环境分析 |
| 4.2.1 内部资源分析 |
| 4.2.2 内部能力分析 |
| 5 中国长城资产管理股份有限公司多元化战略优化分析 |
| 5.1 长城资产多元化战略优化的必要性 |
| 5.1.1 监管政策充分引导和支持AMC回归不良资产主业 |
| 5.1.2 经济结构调整为不良资产行业发展提供了新机遇 |
| 5.1.3 行业竞争加剧要求长城资产必须强化企业核心竞争力 |
| 5.2 长城资产多元化战略的优化原则及目标 |
| 5.2.1 多元化战略优化的原则 |
| 5.2.2 多元化战略优化的目标 |
| 5.3 长城资产多元化战略的优化方案 |
| 5.3.1 回归以主业为基本支撑开展相关多元化 |
| 5.3.2 回归以自身资源和能力为基础的多元化 |
| 5.3.3 控制盲目扩张,适度多元化 |
| 6 中国长城资产管理股份有限公司多元化战略优化的保障措施 |
| 6.1 调整业务结构,聚焦不良资产经营管理主业 |
| 6.1.1 继续做大做强金融不良资产收购业务 |
| 6.1.2 大力拓展非金融不良资产收购业务 |
| 6.1.3 创新主业模式,整合平台资源市场化地运作主业 |
| 6.1.4 利用平台资源加快发展资本节约型业务 |
| 6.2 提高业务协同能力,充分发挥协同效应 |
| 6.3 继续推进引战上市,提升公司治理能力 |
| 6.4 加强人才队伍建设,培养复合型人才 |
| 6.5 紧密关注国家战略,加强政府合作 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录: 攻读硕士学位期间取得的学术成果(在学期间发表文章) |
| 致谢 |
（8）C商业银行成都分行中小企业信用风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 论文研究背景 |
| 1.2 论文研究的目的和意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 信用风险研究现状 |
| 1.3.2 中小企业信用风险研究现状 |
| 1.4 论文研究思路、方法及内容 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 研究内容 |
| 1.4.4 论文研究特色与不足 |
| 第二章 理论基础 |
| 2.1 信用风险的定义及种类 |
| 2.2 信用风险管理内容 |
| 2.2.1 信用风险识别 |
| 2.2.2 信用风险度量 |
| 2.2.3 信用风险控制 |
| 2.2.4 信用风险处置 |
| 2.3 中小企业信用风险管理研究 |
| 2.3.1 中小企业信用风险识别 |
| 2.3.2 中小企业信用风险度量 |
| 2.3.3 中小企业信用风险控制 |
| 2.3.4 中小企业信用风险处置 |
| 第三章 C商业银行成都分行中小企业信用风险管理现状分析 |
| 3.1 C商业银行及其成都分行简介 |
| 3.2 C商业银行成都分行中小企业信用风险管理现状分析 |
| 3.2.1 信用风险管理体系的发展历程 |
| 3.2.2 风险管理组织结构及职能 |
| 3.3 C商业银行成都分行中小企业信用风险管理内容 |
| 3.3.1 中小企业信用风险识别 |
| 3.3.2 中小企业信用风险度量 |
| 3.3.3 中小企业信用风险控制 |
| 3.3.4 中小企业信用风险处置 |
| 3.4 C商业银行成都分行中小企业贷款基本情况分析 |
| 3.4.1 贷款基本情况 |
| 3.4.2 资产质量分析 |
| 3.5 C商业银行成都分行中小企业信用风险问题分析 |
| 第四章 C商业银行成都分行中小企业信用风险典型案例问题分析 |
| 4.1 典型案例分析 |
| 4.1.1 信用风险识别案例 |
| 4.1.2 信用风险度量案例 |
| 4.1.3 信用风险控制案例 |
| 4.1.4 信用风险处置案例 |
| 4.2 C商业银行成都分行中小企业信用风险管理问题分析 |
| 4.2.1 信用风险识别存在的问题 |
| 4.2.2 信用风险度量存在的问题 |
| 4.2.3 信用风险控制存在的问题 |
| 4.2.4 信用风险处置存在的问题 |
| 4.3 信用风险存在问题的原因分析 |
| 第五章 C商业银行成都分行中小企业信用风险管理对策 |
| 5.1 完善中小企业信用风险全流程管理 |
| 5.1.1 加快推进风险识别体系建设 |
| 5.1.2 提升中小企业类评级体系专业水平 |
| 5.1.3 中小企业信贷专业化 |
| 5.1.4 完善中小企业类审批体系 |
| 5.1.5 改进信用风险控制措施 |
| 5.2 构建主动式信用风险管理体系 |
| 5.3 优化队伍建设 |
| 5.4 建立条线差异化信用风险管理制度 |
| 5.5 降低信息不对称 |
| 5.6 设立条线制衡机制 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（9）公司财产信用法律制度研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究的意义和目的 |
| 三、国内外研究现状评述 |
| 四、本文的研究方法及创新点 |
| 第一章 公司财产信用法律制度的基本理论 |
| 第一节 公司信用的一般学说 |
| 一、信用与公司信用 |
| 二、公司信用的含义和特征 |
| 第二节 公司信用与公司财产 |
| 一、公司信用的构成要素 |
| 二、公司财产的含义和范围 |
| 三、公司财产对公司信用的影响 |
| 第三节 公司财产信用的价值和意义 |
| 一、公司财产信用的价值——公司本质的需要 |
| 二、公司财产信用的意义 |
| 本章小结 |
| 第二章 公司财产信用法律制度的正当性证成 |
| 第一节 资本信用与资产信用之争 |
| 一、资本信用 |
| 二、资产信用 |
| 三、对“资本信用”与“资产信用”之争的评析 |
| 第二节 资本维持原则的功能和局限 |
| 一、资本维持原则的含义和功能 |
| 二、资本维持原则的机理和立法体现 |
| 三、资本维持原则的困境和局限 |
| 第三节 偿付能力测试规则的功能和不足 |
| 一、偿付能力测试规则的机理和功能 |
| 二、偿付能力测试规则的不足 |
| 第四节 公司财产信用法律制度的正当性基础 |
| 一、公司财产信用法律制度的社会学基础：社会信用观的嬗变 |
| 二、公司财产信用法律制度的经济学基础：产权理论的勃兴 |
| 三、公司财产信用法律制度的法理基础：公司财产独立理论的确立 |
| 本章小结 |
| 第三章 公司财产信用法律制度的构造 |
| 第一节 公司财产取得制度 |
| 一、公司财产的初始取得 |
| 二、公司财产的存续取得 |
| 第二节 公司财产保障制度 |
| 一、对公司财产不当转移的规制 |
| 二、对公司财产不当支配的制约 |
| 三、对公司财产的管理规范 |
| 第三节 公司财产信息公示制度 |
| 一、公司财产信息公示的涵义及与相关概念的区别 |
| 二、公司财产信息公示的法律规制 |
| 本章小结 |
| 第四章 现行法律对公司财产信用规制的缺陷 |
| 第一节 公司财产取得制度的不足 |
| 一、公司财产初始取得制度之不足——认缴资本制之缺陷 |
| 二、公司财产存续取得制度的不足——基于会计准则的分析 |
| 第二节 公司财产保障制度的缺陷 |
| 一、对公司财产不当转移规制的不力 |
| 二、公司董事的财产管理责任不明 |
| 三、缺乏对公司不当捐赠的制约 |
| 第三节 公司财产信息公示制度的缺失 |
| 一、公司登记制度于公司财产信息公示之不足 |
| 二、我国财产法对公司财产信息公示的规定及缺陷 |
| 第五章 公司财产信用法律制度的完善及实现 |
| 第一节 完善公司财产信用法律制度的现实基础 |
| 一、公司财产信用的实证解说 |
| 二、对公司偿债能力的再认识 |
| 第二节 完善公司财产信用法律制度的原则 |
| 一、自治的价值及制度规范 |
| 二、强制的必要及与自治的平衡 |
| 第三节 完善公司财产信用法律制度的具体措施 |
| 一、对公司财产取得制度的修正 |
| 二、对公司财产保障制度的完善 |
| 三、建立健全公司财产信息公示制度 |
| 第四节 公司财产信用法律制度的实现 |
| 一、公司财产信用法律制度的特殊实现：公司信用信息平台的建立和公司信用评级体系的完善 |
| 二、公司财产信用法律制度的社会实现：社会信用体系的构建 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（10）JT银行HN分行小微企业信贷风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义和方法 |
| 1.2.1 研究意义 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究内容和框架 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 小微企业的界定 |
| 2.2 信贷风险的概念与内容 |
| 2.3 信贷风险控制理论 |
| 2.3.1 信贷风险控制涵义 |
| 2.3.2 信贷风险控制相关理论 |
| 2.4 信贷风险控制研究综述 |
| 2.4.1 国外信贷风险控制研究综述 |
| 2.4.2 国内信贷风险控制研究综述 |
| 2.5 本章小结 |
| 3 JT银行HN分行小微企业信贷风险控制现状及存在问题 |
| 3.1 JT银行HN分行简介 |
| 3.2 JT银行HN分行小微企业信贷业务现状 |
| 3.2.1 小微企业融资现状 |
| 3.2.2 小微企业信贷风险识别 |
| 3.2.3 JT银行对小微企业的信贷支持 |
| 3.2.4 HN分行小微企业信贷现状 |
| 3.3 JT银行HN分行小微企业信贷风险控制现状 |
| 3.3.1 信贷风险控制组织结构现状 |
| 3.3.2 信贷风险控制制度现状 |
| 3.3.3 信贷风险控制流程现状 |
| 3.4 HN分行小微企业信贷风险控制存在的问题 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 JT银行HN分行小微企业信贷风险控制的优化策略 |
| 4.1 小微企业信贷风险控制优化目标及思路 |
| 4.1.1 优化目标 |
| 4.1.2 优化思路 |
| 4.2 优化小微企业信贷风险控制组织结构 |
| 4.2.1 优化信贷风险控制组织的原则 |
| 4.2.2 信贷风险控制的组织结构及其职能 |
| 4.3 完善信贷风险控制制度 |
| 4.3.1 制定信用评级管控制度 |
| 4.3.2 建立统一的授信管理制度 |
| 4.3.3 建立内外协作的风险控制制度 |
| 4.3.4 健全信贷档案管理制度 |
| 4.4 建全规范统一的信贷流程 |
| 4.4.1 建全小微企业内部评级体系 |
| 4.4.2 建全统一授信管理体系 |
| 4.4.3 建立健全风险预警体系 |
| 4.5 优化前后的对比分析 |
| 4.6 本章小结 |
| 5 JT银行HN分行小微业务信贷风险控制案例分析 |
| 5.1 案例背景介绍 |
| 5.1.1 YS公司基本情况 |
| 5.1.2 供应链网络情况 |
| 5.1.3 YS公司财务情况 |
| 5.2 案例应用具体步骤 |
| 5.2.1 贷款客户对象分析 |
| 5.2.2 核心企业能力分析 |
| 5.2.3 授信管理 |
| 5.2.4 风险控制措施 |
| 5.2.5 申报结论 |
| 5.3 案例分析的启示 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 JT银行HN分行小微企业信贷风险控制的保障措施 |
| 6.1 营造审慎合规的信贷文化 |
| 6.2 组建小微企业信贷服务团队 |
| 6.3 持续优化信贷信息系统建设 |
| 6.4 本章小结 |
| 7 研究结论及展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
四、我国信用评级事业进展喜人（论文参考文献）
- [1]金融精准扶贫现状及问题研究 ——以山东省东阿县为例[D]. 李姗. 山东大学, 2020(05)
- [2]H融资租赁公司风险管理研究[D]. 王家文. 南昌大学, 2020(01)
- [3]F行汉中市分行信贷风险管理对策研究[D]. 陈瑶. 西安电子科技大学, 2020(05)
- [4]盛运环保债券违约案例分析[D]. 刘雨薇. 西北民族大学, 2020(08)
- [5]商业银行扶贫票据业务流程设计与优化研究[D]. 杨锐韬. 昆明理工大学, 2020(05)
- [6]中国农村金融发展的模式与路径选择[D]. 舒凯彤. 吉林大学, 2019(02)
- [7]中国长城资产管理股份有限公司多元化战略优化研究[D]. 李雯. 海南大学, 2019(05)
- [8]C商业银行成都分行中小企业信用风险管理研究[D]. 张虹婧. 电子科技大学, 2018(01)
- [9]公司财产信用法律制度研究[D]. 韦子唯. 西南政法大学, 2018(07)
- [10]JT银行HN分行小微企业信贷风险控制研究[D]. 徐亚琼. 西安理工大学, 2016(04)